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上海自考投资学本科专业及金融学概论考试大纲(三)

发布时间:2020-12-13 整编:上海自考网 阅读量: 标签: 上海自考大纲
【导语】

上海自考网 整理投资学专业考试大纲如下: 第三章 利息与利率 一、学习目的和要求 通过本章学习,理解利率是金融市场的重要经济变量、调节经济活动的重要经济杠杆。理解利息与

上海自考网整理投资学专业考试大纲如下:
 
第三章 利息与利率
 
一、学习目的和要求 通过本章学习,理解利率是金融市场的重要经济变量、调节经济活动的重要经济杠杆。理解利息与利率的概念、利率计算、利率决定理论和利率期限结构理论。
 
二、课程内容
 
第一节 利息与利率概述
 
(一)利率的概念及运用
 
利息的概念及应用、利息的本质、利息概念的应用
 
(二)利率的概念及种类
 
基准利率、名义利率和实际利率、固定利率与浮动利率、利率与收益率
 
(三)影响利率变动的主要因素
 
第二节 利息的计算与运用
 
(一)单利与复利
 
单利、复利、复利计算下的名义利率与实际利率
 
(二)现值
 
定义和运用
 
(三)到期收益率第三节利率决定理论
 
(一)古典利率理论
 
古典利率理论主要思想和主要特点
 
(二)流动性偏好理论
 
主要观点、流动性陷阱
 
(三)可贷资金理论
 
可贷资金理论的基本思想、可贷资金理论的评价
 
(四)IS-LM模型的利率决定理论
 
IS、LM曲线的导出、贡献第四节利率结构决定理论
 
(一)利率的风险结构
 
违约风险、流动性、税收差异因素
 
(二)利率的期限结构理论
 
纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说第五节利率的作用
 
(一)利率在经济中的作用
 
储蓄效应、利率对投资的影响、利率在宏观经济中的作用(积累功能、调节功能、抑制通货膨胀功能、平衡国际收支功能)
 
(二)利率发挥作用的条件
 
三、考核知识点
 
(一)利息的概念及应用
 
(二)利率的概念及种类
 
(三)利率的计算及运用
 
(四)古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论及IS-LM模型
 
(五)利率的风险结构、期限结构理论
 
(六)利率的作用
 
四、考核要求
 
(一)利率的概念及运用
 
1. 识记:(1)利率的概念(2)基准利率、名义利率、实际利率、固定利率、浮动利率
 
2. 领会:(1)利息转化为收益的一般形态、收益的资本化(2)影响利率变动的主要因素
 
(二)利率的计算和运用
 
1. 识记:单利、复利、现值
 
2. 领会:到期收益率
 
3. 综合运用:(1)复利计算下的名义利率与实际利率(2)息票债券、贴现债券、永久债券的到期收益率计算
 
(三)利率决定理论
 
1. 识记:(1)古典利率理论(2)可贷资金理论
 
2. 领会:(1)流动性偏好理论(2)流动性陷阱(3)IS-LM模型
 
(四)利率结构决定理论
 
1. 识记:利率风险结构理论
 
2. 领会:利率期限结构理论
 
3. 综合运用:纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说对收益率曲线形状的解释
 
(五)利率的作用
 
1. 识记:储蓄效应、积累功能、调节作用
 
2. 领会:利率发挥作用的条件
 
3. 综合利用:利率在经济中的作用
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