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上海自考投资学本科专业及金融学概论考试大纲(八)

发布时间:2020-12-14 整编:上海自考网 阅读量: 标签: 上海自考大纲
【导语】

上海自考网 整理投资学专业考试大纲如下: 第八章 银行监管 一、学习目的和要求 通过本章学习,理解金融业是受政府监管最严厉的经济部门之一。商业银行作为最重要的金融机构,

上海自考网整理投资学专业考试大纲如下:
 
第八章 银行监管
 
一、学习目的和要求
 
通过本章学习,理解金融业是受政府监管最严厉的经济部门之一。商业银行作为最重要的金融机构,往往又是各国金融监管的重点。这一现象的根本原因在于银行体系以及整个金融体系,具有内在不稳定特征,而这种不稳定性,对整个国民经济的影响又具有“多米诺骨牌效应”,因此一国政府大多通过银行存款保险制度、最后贷款人安排及实施审慎性监管对银行实施监管。
 
二、课程内容
 
第一节 银行监管的必要性
 
(一)银行业的高风险特征及其传染性
 
银行业的八种主要风险(信用风险、利率风险、市场风险、国家风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险)内在不稳定性、银行资产负债的期限不匹配银行挤兑以及银行危机的传染性
 
(二)金融市场的失灵
 
第二节 银行监管的理论依据
 
(一)社会利益论
 
社会公众利益的高度分散化和市场的失灵、单个金融机构的行为往往存在着一定的“负外部性”
 
(二)金融风险论
 
银行业是一个特殊的高风险行业、银行业具有发生支付危机的连锁效应
 
(三)投资者利益保护论
 
银行与存款者之间存在复杂的委托-代理关系,银行与存款者之间信息不对称
 
(四)管制供求论和公共选择论管制供求论、公共选择论
 
第三节 金融监管体制
 
(一)金融监管体制的含义及目标
 
金融监管的含义、金融监管的主要目的
 
(二)金融监管的原则
 
依法监管原则、合理适度竞争原则、自我约束与外部强制相结合原则、安全稳健与经济效益相结合原则
 
(三)金融监管体制的类型
 
一元多头式金融监管体制、二元多头式金融监管体制、集中单一式金融监管体制
 
(四)我国金融监管机构体系
 
我国金融监管体制的演进、我国金融监管体制的组成第四节银行监管的主要内容
 
(一)谨慎性监管体系
 
市场准入监管、业务范围监管、经营过程中的审计检查、对有问题金融机构的处理
 
(二)政府安全网
 
存款保险制度、最后贷款人制度
 
第五节 银行监管的国际合作:巴塞尔协议
 
(一)《巴塞尔协议Ⅰ》
 
《巴塞尔协议Ⅰ》产生的历史背景、《巴塞尔协议Ⅰ》主要内容
 
(二)《巴塞尔协议Ⅱ》
 
《巴塞尔协议Ⅱ》出台的背景、巴塞尔新资本协议的主要内容
 
(三)《巴塞尔协议ⅡI》
 
三、考核知识点
 
(一)银行监管的必要性
 
(二)银行监管的理论依据
 
(三)金融监管体制
 
(四)银行监管的主要内容
 
(五)银行监管的国际合作:巴塞尔协议
 
四、考核要求
 
(一)银行监管的必要性
 
1. 识记:银行业的内在不稳定性
 
2. 领会:银行业的高风险特征
 
3. 综合应用:银行挤兑以及传染性
 
(二)银行监管的理论依据
 
1. 识记:(1)社会利益论(2)金融风险论(3)投资者利益保护论(4)管制供求论和公共选择理论
 
2. 领会:社会利益论、金融风险论、投资者利益保护论、管制供求论和公共选择论的观点
 
(三)金融监管体制
 
1. 识记:(1)金融监管的含义和目标(2)金融监管的原则
 
2. 领会:金融监管体制的类型
 
3. 简单应用:我国金融监管机构体系
 
(四)银行监管的主要内容
 
1. 识记:谨慎性监管体系、政府安全网
 
2. 领会:(1)经营过程的审计检查(2)最后贷款人的运行机理
 
3. 简单应用:存款保险制度的界定和运行机理
 
(五)银行监管的国际合作:巴塞尔协议
 
1. 识记:《巴塞尔协议Ⅰ》、《巴塞尔协议Ⅱ》
 
2. 领会:(1)《巴塞尔协议Ⅰ》的主要内容(2)《巴塞尔协议Ⅱ》的主要内容
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